近日，為進一步規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管行為，落實《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》相關要求，中國人民銀行對《中國人民銀行辦公廳關于落實〈金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）〉有關事項的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕263 號文印發(fā)，簡稱《通知》）進行了修訂。

《通知》明確由央行總行直接監(jiān)管27家全國性法人機構，包括國有大行、頭部股份行、證券保險及兩家支付機構，分別是支付寶和財付通。

這些機構因其全國展業(yè)、系統(tǒng)重要性高、客戶體量大、跨境業(yè)務頻繁，被納入央行總行直接監(jiān)管范圍，以實現(xiàn)統(tǒng)一標準、穿透管理和風險統(tǒng)籌。其余機構按屬地原則由總部所在地分支行監(jiān)管。

包括支付寶財付通在內(nèi)的金融機構工作要求上，金融機構應當及時向反洗錢監(jiān)管行報告與反洗錢履職或洗錢風險有關的如下事件：

1. 本機構及從業(yè)人員（含董事、監(jiān)事、高級管理人員）和本機構受益所有人涉及重大違法犯罪行為的情況；

2. 本機構已獲知的客戶涉及跨國（境）或具有重大社會影響的洗錢、恐怖融資和相關犯罪活動的情況；

3. 本機構公司治理、內(nèi)部控制、信息系統(tǒng)建設與信息安全等對反洗錢履職具有重要影響的風險事件或處罰情況；

4. 本機構境外分支機構、子公司或同一集團內(nèi)境外金融機構受到當?shù)胤聪村X監(jiān)管部門處罰或懲戒的情況；

5. 其他可能對本機構反洗錢履職或洗錢風險管理造成重大影響，或者可能造成反洗錢相關重大輿情的事件。

金融機構應當在次年1月底前向反洗錢監(jiān)管行提交經(jīng)本機構主要負責人審簽的反洗錢年度工作報告，包括但不限于機構概況、反洗錢工作整體情況、洗錢和恐怖融資風險評估情況、洗錢風險管理情況、反洗錢工作配合情況、重大風險事件匯總、監(jiān)管項目后續(xù)整改進展，以及中國人民銀行反洗錢部門要求報送的其他情況。

27家由中國人民銀行總行直接負責反洗錢監(jiān)管的全國性法人金融機構名單如下：